Στο στόχαστρο της Fitch και η Βρετανία!

Στο στόχαστρο της Fitch και η Βρετανία!

Ο οίκος Fitch σε ανακοίνωσή του προειδοποιεί πως ο «προϋπολογισμός της Μ. Βρετανίας και οι αναθεωρημένες δημοσιονομικές εκτιμήσεις που περιλαμβάνει, επιβεβαιώνουν το μέγεθος της δημοσιονομικής πρόκλησης με την οποία βρίσκεται αντιμέτωπη η χώρα», πρωτίστως όμως δημοσιοποιεί τις αμφιβολίες των αναλυτών για τη διαμόρφωση του χρέους της χώρας.

Σύμφωνα με τη Fitch το χρέος της Μ. Βρετανίας θα κορυφωθεί το 2014- 2015, όχι όμως στο ύψος των προβλέψεων του προϋπολογισμού, δηλαδή στο 78% του ΑΕΠ, αλλά στο 94% του ΑΕΠ, έναντι 83% της Γερμανίας και 92% της Γαλλίας.
Κάτι που σημαίνει πως η Βρετανία θα έχει τότε το υψηλότερο χρέος από οποιαδήποτε άλλη με αξιολόγηση ΑΑΑ, με εξαίρεση τις ΗΠΑ.

Στην ανακοίνωσή της η Fitch αναφέρει ότι αν δεν ληφθούν επιπρόσθετα μέτρα, «η ικανότητα της βρετανικής οικονομίας να απορροφήσει εξωτερικά οικονομικά σοκ χωρίς να αυξήσει το χρέος της θα εξαντληθεί και μαζί με αυτήν και η διατήρηση του ΑΑΑ».

source: protothema.gr

Εγκρίθηκε η 6η δόση από το Eurogroup

Εγκρίθηκε η 6η δόση από το Eurogroup

Την έγκριση τους για την εκταμίευση της έκτης δόσης έδωσαν κατά τη διάρκεια του εν εξελίξει Eurogroup οι υπουργοί οικονομικών της Ευρωζώνης.

Συμφωνά με πληροφορίες που μεταδίδει το ειδησεογραφικό πρακτορείο Dow Jones Newswires και άλλα ΜΜΕ των Βρυξελλών, οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης επιβεβαίωσαν ότι οι κυβερνήσεις τους συμφώνησαν να αποδεσμεύσουν την έκτη δόση των 8 δισ. ευρώ που χρειάζεται η Ελλάδα για να αποφύγει τη χρεοκοπία.

"Κλείδωσε", είπε διπλωμάτης στο DJ αφότου οι υπουργοί των άλλων 16 κρατών-μελών της Ευρωζώνης αποφάσισαν ότι πληρούνται οι όροι για την εκταμίευσή της δόσης που είχε παγώσει τον Αύγουστο.

Οι χώρες της Ευρωζώνης θα συνεισφέρουν ποσό ύψους 5,8 δισ. ευρώ, ενώ για τα υπόλοιπα 2,2 δισ. ευρώ αναμένεται το πράσινο φως του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου.

source: protothema.gr

Marfin: Ζημιές €282 εκ. το εννιάμηνο

Marfin: Ζημιές €282 εκ. το εννιάμηνο

Ζημιές €282,2 εκ. ανακοίνωσε για το εννιάμηνο του 2011 η Marfin Popular έναντι κερδών €82,7 εκ., που οφείλεται κυρίως στην ήδη υπολογισθείσα απομείωση των ομολόγων του ελληνικού δημοσίου και σε ζημιές από επενδύσεις.

Η τράπεζα ανακοίνωσε επίσης σημαντική αύξηση των προβλέψεων αλλά και άνοδο των καθαρών εσόδων από τόκους.

Σε αντίθεση με τις άλλες δύο κυπριακές τράπεζες, η Marfin δεν προχώρησε σε περαιτέρω απομείωση των ομολόγων του ελληνικού δημοσίου μέχρι να ξεκαθαριστούν οι λεπτομέρειες του προγράμματος εθελοντικής ανταλλαγής κρατικών ομολόγων.

«Οι λεπτομέρειες αυτές αναμένεται να είναι καθοριστικής σημασίας στον καθορισμό της απομείωσης των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου που η Τράπεζα έχει στην κατοχή της. Με την ολοκλήρωση και δημοσιοποίηση των λεπτομερειών του σχεδίου η Τράπεζα θα προχωρήσει στις αντίστοιχες λογιστικές εγγραφές, οι οποίες αναμένεται να ολοκληρωθούν με τη δημοσιοποίηση των προκαταρκτικών αποτελεσμάτων του οικονομικού έτους 2011», αναφέρει σχετική ανακοίνωση.


Έσοδα, Έξοδα

Τα συνολικά έσοδα παρουσίασαν αύξηση 2% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε €262.5 εκ. το τρίτο τρίμηνο 2011. Σε τριμηνιαία βάση, τα συνολικά έσοδα παρέμειναν αμετάβλητα, κυρίως λόγο της πτώσης κατά 89% των χρηματοοικονομικών και άλλων εσόδων. Τα έσοδα από τραπεζικές εργασίες διατήρησαν την ανοδική τους τροχιά, παρουσιάζοντας αύξηση 12% σε ετήσια βάση και 9% σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε €260.0 εκ., υποστηριζόμενα από τη συνεχή βελτίωση των καθαρών εσόδων από τόκους.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) άγγιξαν το υψηλότερο επίπεδο που έχει καταγραφεί ποτέ για τον Όμιλο και ανήλθαν σε €215.1 εκ. το τρίτο τρίμηνο 2011, το υψηλότερο επίπεδο που έχει καταγραφεί ποτέ και αντιστοιχεί σε αύξηση 18% σε ετήσια βάση και 10% σε τριμηνιαία βάση.

Η ενίσχυση των καθαρών εσόδων από τόκους αντανακλά τη σημαντική αύξηση του καθαρού περιθωρίου κέρδους (NIM) κατά 57 μονάδες βάσης σε ετήσια βάση και 26 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση σε 2.40%. Η διεύρυνση του περιθωρίου οφείλεται στην αύξηση του περιθωρίου των δανείων κυρίως στην Ελλάδα, καθώς και στη συνολική βελτίωση των περιθωρίων των καταθέσεων.

Τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες ανήλθαν σε €44.9 εκ. το τρίτο τρίμηνο του 2011, 1% αυξημένα σε τριμηνιαία βάση, αλλά 12% χαμηλότερα σε ετήσια βάση. Η υποτονική δραστηριότητα στις αγορές κεφαλαίου καθώς και στην εμπορική τραπεζική, αποτελούν τους βασικούς λόγους για την πτώση των εσόδων από δικαιώματα και προμήθειες σε ετήσια βάση.

Τα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε €158.6 εκ. μειωμένα κατά 1% σε ετήσια βάση και 1% αυξημένα σε τριμηνιαία βάση. Οι πρωτοβουλίες για τον περιορισμό του κόστους που υιοθετήθηκαν τα πέντε τελευταία τρίμηνα με έμφαση κυρίως στη Ελλάδα, έχουν πρόσφατα ενταθεί με αποτέλεσμα την περαιτέρω μείωση των λειτουργικών εξόδων του Ομίλου.

Στην Κύπρο τα λειτουργικά έξοδα έχουν μειωθεί παρά την ανελαστική πολιτική αμοιβών. Ο δείκτης κόστος προς έσοδα παρέμεινε σταθερός σε 60% σε τριμηνιαία βάση το τρίτο τρίμηνο του 2011, σημειώνοντας σημαντική μείωση 230 μονάδων βάσης σε ετήσια βάση.

Προβλέψεις

Οι προβλέψεις ανήλθαν σε €100 εκατ. το τρίτο τρίμηνο 2011, σημειώνοντας αύξηση 64% σε ετήσια βάση και μικρή μείωση 4% σε τριμηνιαία βάση σε συνέχεια του προηγούμενου τριμήνου όπου σημειώθηκε το υψηλότερο επίπεδο προβλέψεων που έχει καταγραφεί ποτέ για τον Όμιλο.

Οι προβλέψεις για τον Όμιλο παραμένουν σε υψηλά επίπεδα για δεύτερο συνεχόμενο τρίμηνο, με βάση την στρατηγική απόφαση του Ομίλου να θωρακίσει τον ισολογισμό του, λόγω των αντίξοων συνθηκών που επικρατούν στην Ελληνική αγορά.

Ο λόγος προβλέψεων προς χορηγήσεις μειώθηκε κατά 7 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση και διαμορφώθηκε σε 150 μονάδες βάσης το τρίτο τρίμηνο 2011 από 157 μονάδες βάσης το δεύτερο τρίμηνο 2011.

Ο δείκτης κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων το τρίτο τρίμηνο μειώθηκε κατά 100 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση και διαμορφώθηκε σε 46% το τρίτο τρίμηνο 2011 επηρεασμένο από την αύξηση των διαγραφών. Το ποσοστό κάλυψης αυξάνεται σε 145% λαμβάνοντας υπόψη τις εμπράγματες εξασφαλίσεις καθώς και τις προσωπικές και εταιρικές εγγυήσεις των πελατών.

Το τρίτο τρίμηνο 2011, τα νέα μη εξυπηρετούμενα δάνεια μειώθηκαν σε τριμηνιαία βάση. Το Ελληνικό χαρτοφυλάκιο συνεχίζει να απορροφά το μεγαλύτερο μέρος των προβλέψεων, το οποίο για το τρέχων τρίμηνο σταθεροποιήθηκε, όπως και το προηγούμενο, στα €83 εκατ.

Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων για το σύνολο του Ομίλου διαμορφώθηκε σε 8.7% το τρίτο τρίμηνο 2011 από 8.4% το δεύτερο τρίμηνο του 2011. Η μεταβολή αυτή κατά 35 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση είναι πολύ κοντά στον μέσο όρο των τελευταίων πέντε τριμήνων και σε ιδιαίτερα χαμηλά επίπεδα αναφορικά με τη μεταβολή του δείκτη δανείων σε καθυστέρηση του κλάδου.

Διεθνείς δραστηριότητες

Τα καθαρά κέρδη των διεθνών δραστηριοτήτων του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε €6.6 εκατ. το τρίτο τρίμηνο 2011 μειωμένα κατά 9.6% σε ετήσια βάση και 48% σε τριμηνιαία βάση, μετά το ιστορικό υψηλό του προηγούμενου τριμήνου.

Το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων των διεθνών δραστηριοτήτων το Ομίλου αυξήθηκε κατά 2.6% σε τριμηνιαία βάση και 1.3% σε ετήσια βάση, και διαμορφώθηκε σε €2.5 δισ. το τρίτο τρίμηνο 2011. Οι καταθέσεις των διεθνών δραστηριοτήτων του Ομίλου αυξήθηκαν κατά 1.9% σε διαδοχική βάση, ενώ σημείωσαν μείωση 8.3% σε ετήσια βάση, και διαμορφώθηκαν σε €1.8 δισ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2011.

Μεγέθη, δείκτες

Όσον αφορά τα οικονομικά μεγέθη, το συνολικό χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων του Ομίλου διαμορφώθηκε σε €26.8 δισ. το τρίτο τρίμηνο 2011, σημειώνοντας αύξηση 1% σε τριμηνιαία βάση, ενώ σημείωσε μείωση 1% σε ετήσια βάση.
Οι καταθέσεις σε επίπεδο Ομίλου διαμορφώθηκαν σε €21.6 δισ. σημειώνοντας μείωση 13% σε ετήσια βάση και 6% σε τριμηνιαία βάση.

Η ρευστότητα του Ομίλου παραμένει από τις πιο υγιείς στον ευρύτερο Ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Η χρηματοδότηση της Marfin Popular Bank αποτελείται κυρίως από καταθέσεις, οι οποίες στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 αποτελούσαν το 63% του συνόλου.

Ο Όμιλος έχει ξεκινήσει μια σειρά πρωτοβουλιών, με στόχο να ενισχύσει περαιτέρω τη ρευστότητα του, όπως η έκδοση καλυμμένων ομολογιών και τιτλοποιήσεων δανείων ύψους €1.9 δισ., που αναμένεται να υλοποιηθούν στο τέλος του πρώτου εξάμηνο του 2012.

Ο Όμιλος δεν έχει καθόλου αποπληρωμές μέσα στο 2011, ενώ οι αποπληρωμές για το 2012 περιορίζονται σε ένα μόνο ομόλογο ύψους €329.0 εκατ., και σε ιδιαίτερα μικρές λήξεις ομολόγων που ακολουθούν την προαναφερόμενη.

Σχολιάζοντας τα οικονομικά αποτελέσματα του γ΄ τριμήνου 2011, ο κ. Ευθύμιος Μπουλούτας, Διευθύνων Σύμβουλος του Ομίλου Marfin Popular Bank, έκανε την ακόλουθη δήλωση:

«Ο Όμιλος της Marfin Popular Bank, παρά το δυσμενές επιχειρηματικό περιβάλλον, για μια ακόμη φορά παρουσίασε συνολική βελτίωση της απόδοσής του, υποστηριζόμενη από την αύξηση των εσόδων καθώς επίσης και της βελτίωσης της ποιότητας αυτών, τη μείωση των λειτουργικών εξόδων και τη σταθεροποίηση της ποιότητας του ενεργητικού. Η κατά 9% και 12% αύξηση των εσόδων από τραπεζικές εργασίες σε διαδοχική και ετήσια βάση αντίστοιχα, οδηγήθηκε από την βελτίωση των καθαρών εσόδων από τόκους κατά 10% για το τρίμηνο και 18% σε ετήσια βάση, το οποίο με τη σειρά του προήλθε από τη βελτίωση των περιθωρίων σε όλες τις σημαντικές γεωγραφικές περιοχές του Ομίλου, καθώς και όλους τους τομείς δραστηριοτήτων του. Αυτό, σε συνδυασμό με τη μείωση των λειτουργικών εξόδων κατά 1% σε ετήσια βάση οδήγησε τα κέρδη προ προβλέψεων σε άνοδο 9% σε ετήσια βάση. Ο ρυθμός αύξησης των νέων μη εξυπηρετούμενων δανείων παρέμεινε σταθερός σε €103 εκατ. και κοντά στο μέσο όρο των τεσσάρων τελευταίων τριμήνων, καθώς ο Όμιλος συνεχίζει να επωφελείται από την ευρεία διασπορά του ενεργητικού που σχετίζεται με τις Κυπριακές και διεθνείς δραστηριότητες».

source: stockwatch.com.cy

BOCY: Ζημιές €801 εκ. λόγω ομολόγων

BOCY: Ζημιές €801 εκ. λόγω ομολόγων

Ζημιές €801 εκ. ανακοίνωσε για το εννιάμηνο του 2011 η Τρ. Κύπρου έναντι κερδών €248 εκ. πέρσι λόγω απομείωσης €1046 εκ. των ελληνικών ομολόγων (PSI) και παρά τη σημαντική βελτίωση των εσόδων της.

Αρνητικά συνέβαλε και η αύξηση των επισφαλειών κατά €66 εκ. και η μείωση €21 εκ. στα έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος.

Εξαιρουμένων των ζημιών από τα ελληνικά ομόλογα, η Τράπεζα αναμένει να πετύχει το στόχο κερδοφορίας της που έχει θέσει αρχικά για κέρδη κοντά στα περσινά €306 εκ.

Ομόλογα

Το Συγκρότημα έχει προβεί σε απομείωση ύψους 50% της ονομαστικής αξίας των ΟΕΔ, με βάση τις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής της Ευρωζώνης στις 26 Οκτωβρίου 2011 αναφορικά με το αναθεωρημένο σχέδιο στήριξης της Ελλάδας. Η συνολική απομείωση των ΟΕΔ συμπεριλαμβανομένου του σχετικού κόστους αντιστάθμισης, ανήλθε σε €1.046 εκ. για το εννιάμηνο 2011.

Η απομείωση των ΟΕΔ που αναγνωρίστηκε στα αποτελέσματα το δεύτερο και τρίτο τρίμηνο 2011 ανήλθε σε €281 εκ. και €767 εκ. αντίστοιχα.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 η ονομαστική αξία των ΟΕΔ που κατέχει το Συγκρότημα ανερχόταν σε €2.092 εκ. Η λογιστική αξία των ΟΕΔ μετά την απομείωση στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανέρχεται σε €1.157 εκ.

Κέρδη

Σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, το Συγκρότημα έχοντας αυξημένα επαναλαμβανόμενα έσοδα σημείωσε ικανοποιητική κερδοφορία το εννιάμηνο 2011 εξαιρουμένης της επίδρασης από την απομείωση ΟΕΔ, με τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 να ανέρχονται σε €597 εκ. σημειώνοντας αύξηση 17% σε σχέση με το εννιάμηνο 2010.

Τα κέρδη μετά τη φορολογία και εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ και της ειδικής φορολογίας των τραπεζών ανήλθαν σε €259 εκ., έναντι €248 εκ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας αύξηση 5%.

Στην Κύπρο τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ ανήλθαν σε €369 εκ. αυξημένα κατά 21% έναντι του εννιαμήνου 2010 ενώ τα κέρδη μετά τη φορολογία εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ ανήλθαν σε €227 εκ. σημειώνοντας αύξηση 23% έναντι του εννιαμήνου 2010.

Στην Ελλάδα, τα κέρδη πριν τις προβλέψεις εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €146 εκ. έναντι €142 εκ. για το εννιάμηνο 2010. Οι ζημιές μετά τη φορολογία για το εννιάμηνο 2011, εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ, ανήλθαν σε €12 εκ. έναντι κερδών μετά τη φορολογία €34 εκ. το εννιάμηνο 2010, ως αποτέλεσμα των αυξημένων προβλέψεων και της φορολογίας.

Στη Ρωσία τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €45 εκ. σε σύγκριση με €30 εκατ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας ετήσια αύξηση 53% ενώ τα κέρδη μετά τη φορολογία για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €15 εκ. έναντι €8 εκ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας ετήσια αύξηση 95%.

Στις άλλες χώρες (Αυστραλία, Ηνωμένο Βασίλειο, Ουκρανία και Ρουμανία) τα κέρδη μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €15 εκ.

Έσοδα από τόκους

Τα καθαρά έσοδα από τόκους για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €854 εκ., σημειώνοντας σημαντική αύξηση 11% έναντι του εννιαμήνου 2010. Σύμφωνα με την Τράπεζα, η διεύρυνση της εισοδηματικής βάσης αποδεικνύει την ικανότητα του Συγκροτήματος να πετυχαίνει αυξημένα έσοδα παρά τον συνεχιζόμενο ανταγωνισμό και τις δύσκολες οικονομικές συνθήκες.

Η βελτίωση των εσόδων οφείλεται κυρίως στην αύξηση των καθαρών επιτοκιακών περιθωρίων.

Tο καθαρό επιτοκιακό περιθώριο του Συγκροτήματος ανήλθε σε 3,11% το τρίτο τρίμηνο 2011, έναντι 2,65% το τρίτο τρίμηνο 2010, 2,78% για το β’ τρίμηνο 2011 και 2,77% το α’ τρίμηνο 2011. Ως αποτέλεσμα, το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο για το εννιάμηνο 2011 ανήλθε σε 2,90% σημειώνοντας σημαντική αύξηση 27 μονάδων βάσης σε σχέση με το εννιάμηνο 2010 (2,63%).

Τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες διαμορφώθηκαν σε €171 εκ. για το εννιάμηνο 2011 σε σχέση με €171 εκ. για το εννιάμηνο 2010.

Τα έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος και τα καθαρά κέρδη από χρηματοοικονομικά μέσα εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €33 εκ. έναντι €54 εκ. το εννιάμηνο 2010.

Έξοδα

Τα συνολικά έξοδα για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €530 εκ. έναντι €531 εκ. το εννιάμηνο 2010 και ο δείκτης κόστος προς έσοδα εξαιρουμένης της επίδρασης από την απομείωση ΟΕΔ διαμορφώθηκε σε 47,0% (51,0% το εννιάμηνο 2010).

Το κόστος προσωπικού ανήλθε σε €330 εκ. σημειώνοντας αύξηση 2% σε σύγκριση με το εννιάμηνο 2010 ενώ τα άλλα λειτουργικά έξοδα (εκτός κόστους προσωπικού) του Συγκροτήματος, ανήλθαν σε €200 εκ. σημειώνοντας μείωση 4% σε σχέση με το εννιάμηνο 2010.

Προβλέψεις

Το Συγκρότημα, λαμβάνοντας υπόψη το μακροοικονομικό περιβάλλον και την επιδείνωση του δανειακού χαρτοφυλακίου, αύξησε την χρέωση για προβλέψεις για απομείωση δανείων η οποία ανήλθε σε 1,34% των συνολικών δανείων σε ετήσια βάση για το εννιάμηνο 2011 (εννιάμηνο 2010: 1,11%).

Η αύξηση στη χρέωση για προβλέψεις ανήλθε το εννιάμηνο του 2011 στο 29% στα €295 εκ. από €229 εκ.

Άλλα μεγέθη

Τα δάνεια του Συγκροτήματος στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανήλθαν σε €29,78 δισ., σημειώνοντας ετήσια αύξηση 5% καθώς και αύξηση 3% από τις 31 Δεκεμβρίου 2010.

Το σύνολο των καταθέσεων του Συγκροτήματος ανήλθε στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 σε €31,85 δισ., σημειώνοντας ετήσια αύξηση 1% και μείωση 3% από τις 31 Δεκεμβρίου 2010.

Σύμφωνα με την τράπεζα, η υγιής ρευστότητα του Συγκροτήματος με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 89% καθώς και η περιορισμένη εξάρτηση του Συγκροτήματος από χρηματοδότηση μέσω της διατραπεζικής αγοράς και έκδοσης πιστωτικών τίτλων (με τον δείκτη καταθέσεων προς ενεργητικό να ανέρχεται σε 80% στις 30 Σεπτεμβρίου 2011), αποτελούν στρατηγικό πλεονέκτημα λαμβάνοντας υπόψη τις τρέχουσες δυσμενείς συνθήκες ρευστότητας στις αγορές χρήματος καθώς και τον έντονο ανταγωνισμό σε καταθέσεις που παρατηρείται στις κύριες αγορές δραστηριοποίησης.

Το Συγκρότημα ολοκλήρωσε στις 19 Ιουλίου 2011 έκδοση €700 εκατ. Καλυμμένων Αξιογράφων ενισχύοντας περαιτέρω την ρευστότητά του.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011, τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος ανέρχονταν σε €2,90 δισ., αυξημένα κατά 22% σε ετήσια βάση. Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας μετά και την απομείωση ΟΕΔ ανήλθε σε 9,6% με τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχονται σε 5,8% και 9,5% αντίστοιχα.

Με την υλοποίηση του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης οι ενδεικτικοί δείκτες κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων, βασικών ιδίων κεφαλαίων και συνολικών ιδίων κεφαλαίων στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανέρχονται σε 9,6%, 11,0% και 11,1% αντίστοιχα.

Σημειώνεται ότι οι εποπτικές αρχές έχουν αυξήσει σημαντικά τα ελάχιστα απαιτούμενα όρια δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας με τα ελάχιστα όρια που απαιτούνται να είναι 8,0% για τα κύρια βασικά ίδια κεφάλαια, 9,5% για τα βασικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 4%) και 11,5% για τα συνολικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 8%).

Οι δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας του Συγκροτήματος είναι χαμηλότεροι του ελάχιστου ορίου που απαιτεί η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου.

Το Συγκρότημα αναμένει ότι με την υλοποίηση του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης, τη μελλοντική κερδοφορία και την αποτελεσματική διαχείριση των σταθμισμένων περιουσιακών του στοιχείων θα είναι σε θέση να καλύψει τους ελάχιστους απαιτούμενους δείκτες σε εύλογο χρονικό διάστημα.

Ο Δείκτης δανείων προς καταθέσεις ανέρχεται στο 89% και ο δείκτης καταθέσεων προς ενεργητικό στο 80%

«Σε μια περίοδο, που χαρακτηρίζεται από παρατεταμένη αβεβαιότητα του οικονομικού περιβάλλοντος και ιδιαίτερα δύσκολες συνθήκες για τις αγορές το Συγκρότημα της Τράπεζας Κύπρου κατάφερε να πετύχει αυξημένη οργανική κερδοφορία από επαναλαμβανόμενα έσοδα, παρουσιάζοντας κέρδη πριν τις προβλέψεις και τη φορολογία ύψους €597εκ (εξαιρουμένης της απομείωσης) και υγιή ρευστότητα, με το δείκτη δανείων προς καταθέσεις να ανέρχεται στο 89%.

Το Συγκρότημα, ενεργώντας έγκαιρα και προληπτικά, και ανταποκρινόμενο στις αυξημένες εποπτικές απαιτήσεις, ανακοίνωσε πρόσφατα σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης, με στόχο την περαιτέρω κεφαλαιακή του θωράκιση και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης των αγορών.

Η στρατηγική του Συγκροτήματος συνεχίζει να επικεντρώνεται στη διατήρηση της επαναλαμβανόμενης κερδοφορίας, της υγιούς ρευστότητας, της ικανοποιητικής κεφαλαιακής επάρκειας και της αποτελεσματικής διαχείρισης κινδύνων, για να αντιμετωπίσει τις προκλήσεις του αρνητικού οικονομικού περιβάλλοντος και της συνεχιζόμενης κρίσης στην Ευρωζώνη», αναφέρουν σε κοινή τους δήλωση o Πρόέδρος του Διοικητικού Συμβουλίου Θεόδωρος Αριστοδήμου και ο Διευθύνων Σύμβουλος του Συγκροτήματος της Τράπεζας Κύπρου Ανδρέας Ηλιάδης

source: stockwatch.com.cy

ΗΠΑ: Βελτίωση του καταναλωτικού κλίματος το Νοέμβριο

ΗΠΑ: Βελτίωση του καταναλωτικού κλίματος το Νοέμβριο

Στα υψηλότερα επίπεδα από τον Ιούλιο ανήλθε το καταναλωτικό κλίμα στις ΗΠΑ το Νοέμβριο, με τον σχετικό δείκτη του Conference Board να αυξάνεται στις 56 μονάδες από 40,9 μονάδες που ήταν -βάσει αναθεωρημένων στοιχείων- τον Οκτώβριο.

Η άνοδος αυτή ήταν η μεγαλύτερη που καταγράφεται από το 2003.

source: naftemporiki.gr

ΗΠΑ: Πτώση μεγαλύτερη των εκτιμήσεων του δείκτη τιμών κατοικίας S&P/Case-Shiller

ΗΠΑ: Πτώση μεγαλύτερη των εκτιμήσεων του δείκτη τιμών κατοικίας S&P/Case-Shiller


Πτώση τόσο σε ετήσια όσο και σε μηνιαία βάση σημείωσαν οι τιμές των αμερικανικών κατοικιών τον Σεπτέμβριο, σύμφωνα με τους δείκτες S&P/Case-Shiller.

Ειδικότερα, οι δείκτες Case-Shiller για τις 20 μεγαλύτερες μητροπολιτικής περιοχές των ΗΠΑ σημείωσαν πτώση 0,6% σε σχέση με τον Αύγουστο και 3,6% σε σύγκριση με τον αντίστοιχο μήνα του 2010. Οικονομολόγοι που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση του Dow Jones Newswires προέβλεπαν πτώση του δείκτη των 20 περιοχών σε ετήσια βάση κατά 3,1%.

Για τις 10 μεγαλύτερες μητροπολιτικής περιοχές ο δείκτης υποχώρησε 0,4% στο μήνα και 3,3% στο έτος.

Για το τρίτο τρίμηνο ο δείκτης εμφανίζει πτώση 3,9% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2010 και αύξηση 0,1% σε σύγκριση με το δεύτερο τρίμηνο.



source: capital.gr

Moody's: Πιθανή υποβάθμιση 87 ευρωπαϊκών τραπεζών

Moody's: Πιθανή υποβάθμιση 87 ευρωπαϊκών τραπεζών


Στην υποβάθμιση 87 ευρωπαϊκών τραπεζών σε 15 χώρες της ΕΕ για το χρέος χαμηλότερης εξασφάλισης (subordinated debt) που έχουν εκδώσει ενδέχεται να προχωρήσει η Moody's, εκφράζοντας την ανησυχία ότι οι κυβερνήσεις θα έχουν χρηματοδοτικές δυσκολίες για να διασώσουν τους κατόχους χρέους αυτής της μορφής σε περιόδους έντασης.

«Η Moody's πιστεύει ότι η συστημική υποστήριξη του χρέους χαμηλής εξασφάλισης στην Ευρώπη γίνεται πιο απρόβλεπτη από ποτέ, λόγω ενός συνδυασμού αναμενόμενων μεταβολών στην πολιτική και χρηματοδοτικών περιορισμών», αναφέρει ο οίκος σε ανακοίνωσή του.

Προειδοποιεί δε, ότι ο κίνδυνος υποβαθμίσεων για το χρέος αυτής της μορφής μπορεί να επεκταθεί και σε τράπεζες εκτός των συνόρων της ΕΕ.

Ο μεγαλύτερος αριθμός των τραπεζών, για τις οποίες θα γίνει επαναξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας, αφορά την Ισπανία (21), την Ιταλία (17), την Αυστρία (9) και τη Γαλλία (7). Σύμφωνα με τη Moody's, η επαναξιολόγηση μπορεί να οδηγήσει σε υποβάθμιση κατά δύο βαθμίδες, κατά μέσο όρο, για το χρέος χαμηλής εξασφάλισης.

Σημειώνεται ότι οι κάτοχοι ομολόγων χαμηλής εξασφάλισης δεν έχουν τον πρώτο λόγο στην απαίτηση αποπληρωμής τους, καθώς προηγούνται οι κάτοχοι ομολόγων υψηλής εξασφάλισης (senior debt).

source:

Ευρωζώνη: Επιδείνωση του οικονομικού κλίματος το Νοέμβριο

Ευρωζώνη: Επιδείνωση του οικονομικού κλίματος το Νοέμβριο

Επιδείνωση μεγαλύτερη της αναμενόμενης παρουσίασε το οικονομικό κλίμα στην ευρωζώνη το Νοέμβριο, με τους επιχειρηματίες να εμφανίζονται πιο απαισιόδοξοι σχεδόν σε όλους τους τομείς της οικονομίας, ειδικά στη Γαλλία και την Ολλανδία.

Όπως προκύπτει από τη μηνιαία έρευνα της Ευρωπαϊκής Επιτροπής ο δείκτης οικονομικού κλίματος υποχώρησε στις 93,7 μονάδες από 94,8 μονάδες που ήταν τον Οκτώβριο. Πρόκειται για τα χαμηλότερα επίπεδα από τα τέλη του 2009.

Οι εκτιμήσεις των αναλυτών έκαναν λόγο για πτώση του δείκτη στις 94,0 μονάδες.

Το κλίμα επιδεινώθηκε στη βιομηχανία, με τον επιμέρους δείκτη να υποχωρεί κατά 0,8 μονάδες σε σχέση με τον Οκτώβριο, και μεταξύ των καταναλωτών, όπου καταγράφηκε πτώση 0,5 μονάδων. Επίσης, στις υπηρεσίες η πτώση διαμορφώθηκε στις 1,8 μονάδες και στον λιανικό κλάδο στις 1,3 μονάδες.

Ο μοναδικός κλάδος στον οποίο παρατηρείται κάποια αισιοδοξία είναι οι κατασκευές, όπου ο σχετικός δείκτης ενισχύθηκε κατά 0,3 μονάδες, σύμφωνα με την Κομισιόν

source: naftemporiki.gr

Facebook: Δημόσια εγγραφή τέλος του έτους

Facebook: Δημόσια εγγραφή τέλος του έτους

Το Facebook εξετάζει το ενδεχόμενο αύξησης του κεφαλαίου του κατά $10 δισ. σε μια αρχική δημόσια προσφορά που θα αποτιμήσει το μεγαλύτερο στον κόσμο ιστοχώρο κοινωνικής δικτύωσης σε πέραν των $100 δισ.

Σύμφωνα με το πρακτορείο Bloomberg, το Facebook μπορεί να καταθέσει δημόσια εγγραφή πριν το τέλος του έτους.

Η αποτίμηση του Facebook κατά $100 δισ. θα είναι διπλάσια απ’ ότι ήταν τον Ιανουάριο όταν η εταιρεία ανακοίνωσε $1,5 δισ. επενδύσεις από την Goldman Sachs και άλλους υποστηρικτές.

Το Facebook έχει στόχο να αξιοποιήσει την ισχυρή ζήτηση για κοινωνική δικτύωση.

source: stockwatch.com.cy

HB: Ζημιές €73 εκ. λόγω ομολόγων, επισφαλειών

HB: Ζημιές €73 εκ. λόγω ομολόγων, επισφαλειών


Ζημιές €73,1 εκ. κατέγραψε το πρώτο εννιάμηνο η Ελληνική Τράπεζα έναντι κερδών παρά τη σημαντική μεγέθυνση της εισοδηματικής και καταθετικής της βάσης. Οι ζημιές οφείλονται κυρίως στην απομείωση ύψους €55 εκ. που προέκυψε λόγω των ομολόγων αλλά και στην αύξηση των επισφαλειών.

Πέρσι η τράπεζα είχε πετύχει κέρδη €12 εκ. και η αναστροφή της εικόνας οφείλεται κυρίως στην κατοχή ελληνικών ομολόγων.

Η Ελληνική Τράπεζα προχώρησε σε περαιτέρω απομείωση των ελληνικών ομολόγων ύψους €110 εκ. περίπου κατέχει κατά €31,9 εκ. επιπρόσθετα του ποσού των €23,1 εκ. που συμπεριλήφθηκε στα εξαμηνιαία αποτελέσματα, αναγνωρίζοντας απομείωση που αντιπροσωπεύει το 50% της αξίας των ομολόγων.

Αρνητικά επηρέασαν την Τράπεζα και οι επισφάλειες που αυξήθηκαν από €46,0 εκ. σε €101,3 εκ.

Έσοδα

Παρά τις αρνητικές συγκυρίες, η τράπεζα πέτυχε διψήφια αύξηση στα καθαρά του έσοδα.

Το σύνολο των καθαρών εσόδων του ομίλου εξαιρουμένου του κόστους της απομείωσης των ομολόγων του ελληνικού δημοσίου, αυξήθηκε κατά 13% σε σχέση με πέρσι.

Η αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους ανήλθε στο 8% στα €157 εκ. από €145,7 εκ.

Το επιτοκιακό περιθώριο του Ομίλου για την εννιαμηνία που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανήλθε σε 2,57% (Δεκέμβριος 2010: 2,44%, Σεπτέμβριος 2010: 2,45%). Στην Κύπρο το επιτοκιακό περιθώριο για την εννιαμηνία που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανήλθε σε 2,67% και στην Ελλάδα σε 1,76%.

Το σύνολο των μη επιτοκιακών εσόδων παρουσίασε μείωση της τάξεως του 81%, στα €9,6 εκ. σε σύγκριση με €49,5 εκ. πέρσι

Οι καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων αυξήθηκαν από €7,2 εκ. σε €52,1 εκ. για την αντίστοιχη περίοδο του 2011, κυρίως λόγω της απομείωσης της αξίας των Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου που ανέρχεται σε €55 εκ.

Έξοδα

Η Ελληνική πέτυχε σημαντική μείωση στο εξοδολόγιο, που περιορίστηκε κατά 4% στα €128,2 εκ. σε σύγκριση με €132,9 εκ.

Τα έξοδα προσωπικού, τα οποία περιλαμβάνουν το κόστος ωφελημάτων αφυπηρέτησης προσωπικού, αποτελούν το 75% του συνόλου των εξόδων του Ομίλου (Σεπτέμβριος 2010: 72%). Το μεγαλύτερο μέρος, €82,4 εκ., (Σεπτέμβριος 2010: €81 εκ.) αφορά το προσωπικό του Ομίλου στην Κύπρο, το οποίο αριθμούσε 1.566 άτομα το Σεπτέμβριο 2011 σε σύγκριση με 1.573 άτομα το Σεπτέμβριο 2010.

Ο συνολικός αριθμός προσωπικού που εργοδοτούσε ο Όμιλος στην Ελλάδα το Σεπτέμβριο 2011 ήταν 385 άτομα σε σύγκριση με 403 άτομα το Σεπτέμβριο.

Ο δείκτης εξόδων προς έσοδα διαμορφώθηκε στο 77% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 68,1% για την πρώτη εννιαμηνία του 2010. Αυτό οφείλεται κυρίως στην μείωση του συνόλου των μη επιτοκιακών εσόδων κατά 81%. Εξαιρουμένου του κόστους της απομείωσης, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα διαμορφώνεται στο 57,9% και είναι μειωμένος από τα επίπεδα του 68,1% της αντίστοιχης περσινής περιόδου.

Προβλέψεις

Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την εννιαμηνία που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2011, ανήλθε σε €101,3 εκ. και αυξήθηκε κατά €55,2 εκ. από το αντίστοιχο ποσό του 2010. Ο δείκτης ετήσιου κόστους των προβλέψεων έναντι των χορηγήσεων, με βάση τα αποτελέσματα της εννιαμηνίας, διαμορφώνεται σε 2,39% (Δεκέμβριος 2010: 1,38% Σεπτέμβριος 2010: 1,15%).

Αυξήθηκαν οι ζημιές στην Ελλάδα

Στην Ελλάδα, λόγω της συνεχιζόμενης οικονομικής κρίσης και τις αρνητικές επιπτώσεις στην πραγματική οικονομία και κατ’ επέκταση στην ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου του δικτύου καταστημάτων Ελλάδας, η ζημιά πριν τη φορολογία αυξήθηκε στα €69,6 εκ. σε σύγκριση με ζημία €26,1 εκ. για την πρώτη εννιαμηνία του 2010.

Χορηγήσεις-καταθέσεις

Όσον αφορά τα οικονομικά μεγέθη, οι συνολικές μεικτές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 4% και έχουν ανέλθει σε €5,7 δισ. σε σύγκριση με €5,4 δισ. το Δεκέμβριο 2010, ενώ οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν αύξηση 8%, φθάνοντας τα €7,4 δισ. σε σύγκριση με €6,9 δισ. το Δεκέμβριο 2010.

Σύμφωνα με την ανακοίνωση, ο Όμιλος διατηρεί άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος της υψηλής σταθερής καταθετικής του βάσης. Συγκεκριμένα, το Σεπτέμβριο του 2011 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 76,8% (Δεκέμβριος 2010: 79,1%), ενώ ο δείκτης καθαρών χορηγήσεων προς καταθέσεις ανέρχεται στο 68,2% (Δεκέμβριος 2010: 71,3%).

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 13% (Δεκέμβριος 2010: 15%), ενώ ο Δείκτης Βασικών Κεφαλαίων ανήλθε σε 10% (Δεκέμβριος 2010:12%).

Στόχοι, προοπτικές

Όσον αφορά τους στόχους και προοπτικές, με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου συνεχίζουν να επικεντρώνονται στην αποτελεσματική διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας, στη διαφύλαξη και ενίσχυση των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία.

Η Διοίκηση και Διεύθυνση του Ομίλου παρακολουθεί στενά και αξιολογεί με προσοχή τις εξελίξεις στις αγορές που δραστηριοποιείται και λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα για την αντιμετώπιση των δύσκολων οικονομικών συνθηκών και των επιπτώσεων της συνεχιζόμενης κρίσης.

Η Ελληνική Τράπεζα εκτιμά ότι το υπόλοιπο του 2011 και το 2012 θα συνεχιστούν οι προκλήσεις για την κυπριακή οικονομία με πιθανό ενδεχόμενο την ύφεση της οικονομίας με συνεπακόλουθα χαμηλούς ρυθμούς ανάπτυξης της πιστωτικής επέκτασης και της κατανάλωσης και τη διατήρηση της ανεργίας σε ψηλά επίπεδα

Στην Ελλάδα, αναμένεται ότι τι πρόγραμμα δημοσιονομικής εξυγίανσης θα διαρκέσει περισσότερο σε σχέση με τις αρχικές εκτιμήσεις με αποτέλεσμα τη συνέχιση της ύφεσης της οικονομίας και τη διατήρηση ψηλού δείκτη ανεργίας. Οι προκλήσεις του αρνητικού οικονομικού περιβάλλοντος στην Ελλάδα ενδεχομένως να επιδεινώσουν περαιτέρω την ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου του δικτύου καταστημάτων της Ελλάδας και κατ’ επέκταση του ομίλου.

Ο όμιλος λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα και αντιμετωπίζει τις προκλήσεις του αρνητικού οικονομικού περιβάλλοντος. Παράλληλα, τονίζεται, οι ισχυροί δείκτες του ομίλου επιτρέπουν την ορθολογική ανάπτυξη των εργασιών με επιλεκτικές χρηματοδοτήσεις τόσο στην Κύπρο όσο και στην Ελλάδα όπως επίσης και στη Ρωσία όπου οι εργασίες της θυγατρικής άρχισαν τον Ιανουάριο του 2011.

Ομόλογα

Όπως τονίζεται, ενεργώντας προληπτικά και λαμβάνοντας τα μηνύματα των αγορών, ο όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας διαχειρίζεται συνετά τις επενδύσεις του και στρέφεται σε πιο βραχυπρόθεσμες επενδύσεις, σε ομόλογα κύριου χρέους και καταθέσεις σε άλλες τράπεζες.

Το σύνολο των επενδύσεων του ομίλου ανέρχεται σε €1,3 δισ. (Δεκέμβριος 2010: €1,7 δισ.) και αποτελείται κυρίως από κυβερνητικά και τραπεζικά χρεόγραφα υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης εισηγμένα σε διεθνή χρηματιστήρια, συμπεριλαμβανομένων και χρεογράφων τα Κυπριακής Δημοκρατίας.

Το 78% των ομολόγων από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που κατέχει ο όμιλος λήγουν εντός των επόμενων 12 μηνών εκ των οποίων ποσοστό πέραν του 97% αποτελείται από ομόλογα κύριου χρέους (senior bonds).

Η τράπεζα έχει στην κατοχή της ομόλογα ελληνικού δημοσίου καθώς και κυπριακά κυβερνητικά ομόλογα λογιστικής αξίας €509 εκ.

source: stockwatch.com.cy