BOCY: Ζημιές €801 εκ. λόγω ομολόγων

BOCY: Ζημιές €801 εκ. λόγω ομολόγων

Ζημιές €801 εκ. ανακοίνωσε για το εννιάμηνο του 2011 η Τρ. Κύπρου έναντι κερδών €248 εκ. πέρσι λόγω απομείωσης €1046 εκ. των ελληνικών ομολόγων (PSI) και παρά τη σημαντική βελτίωση των εσόδων της.

Αρνητικά συνέβαλε και η αύξηση των επισφαλειών κατά €66 εκ. και η μείωση €21 εκ. στα έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος.

Εξαιρουμένων των ζημιών από τα ελληνικά ομόλογα, η Τράπεζα αναμένει να πετύχει το στόχο κερδοφορίας της που έχει θέσει αρχικά για κέρδη κοντά στα περσινά €306 εκ.

Ομόλογα

Το Συγκρότημα έχει προβεί σε απομείωση ύψους 50% της ονομαστικής αξίας των ΟΕΔ, με βάση τις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής της Ευρωζώνης στις 26 Οκτωβρίου 2011 αναφορικά με το αναθεωρημένο σχέδιο στήριξης της Ελλάδας. Η συνολική απομείωση των ΟΕΔ συμπεριλαμβανομένου του σχετικού κόστους αντιστάθμισης, ανήλθε σε €1.046 εκ. για το εννιάμηνο 2011.

Η απομείωση των ΟΕΔ που αναγνωρίστηκε στα αποτελέσματα το δεύτερο και τρίτο τρίμηνο 2011 ανήλθε σε €281 εκ. και €767 εκ. αντίστοιχα.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 η ονομαστική αξία των ΟΕΔ που κατέχει το Συγκρότημα ανερχόταν σε €2.092 εκ. Η λογιστική αξία των ΟΕΔ μετά την απομείωση στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανέρχεται σε €1.157 εκ.

Κέρδη

Σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, το Συγκρότημα έχοντας αυξημένα επαναλαμβανόμενα έσοδα σημείωσε ικανοποιητική κερδοφορία το εννιάμηνο 2011 εξαιρουμένης της επίδρασης από την απομείωση ΟΕΔ, με τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 να ανέρχονται σε €597 εκ. σημειώνοντας αύξηση 17% σε σχέση με το εννιάμηνο 2010.

Τα κέρδη μετά τη φορολογία και εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ και της ειδικής φορολογίας των τραπεζών ανήλθαν σε €259 εκ., έναντι €248 εκ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας αύξηση 5%.

Στην Κύπρο τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ ανήλθαν σε €369 εκ. αυξημένα κατά 21% έναντι του εννιαμήνου 2010 ενώ τα κέρδη μετά τη φορολογία εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ ανήλθαν σε €227 εκ. σημειώνοντας αύξηση 23% έναντι του εννιαμήνου 2010.

Στην Ελλάδα, τα κέρδη πριν τις προβλέψεις εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €146 εκ. έναντι €142 εκ. για το εννιάμηνο 2010. Οι ζημιές μετά τη φορολογία για το εννιάμηνο 2011, εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ, ανήλθαν σε €12 εκ. έναντι κερδών μετά τη φορολογία €34 εκ. το εννιάμηνο 2010, ως αποτέλεσμα των αυξημένων προβλέψεων και της φορολογίας.

Στη Ρωσία τα κέρδη πριν τις προβλέψεις για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €45 εκ. σε σύγκριση με €30 εκατ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας ετήσια αύξηση 53% ενώ τα κέρδη μετά τη φορολογία για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €15 εκ. έναντι €8 εκ. το εννιάμηνο 2010 σημειώνοντας ετήσια αύξηση 95%.

Στις άλλες χώρες (Αυστραλία, Ηνωμένο Βασίλειο, Ουκρανία και Ρουμανία) τα κέρδη μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €15 εκ.

Έσοδα από τόκους

Τα καθαρά έσοδα από τόκους για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €854 εκ., σημειώνοντας σημαντική αύξηση 11% έναντι του εννιαμήνου 2010. Σύμφωνα με την Τράπεζα, η διεύρυνση της εισοδηματικής βάσης αποδεικνύει την ικανότητα του Συγκροτήματος να πετυχαίνει αυξημένα έσοδα παρά τον συνεχιζόμενο ανταγωνισμό και τις δύσκολες οικονομικές συνθήκες.

Η βελτίωση των εσόδων οφείλεται κυρίως στην αύξηση των καθαρών επιτοκιακών περιθωρίων.

Tο καθαρό επιτοκιακό περιθώριο του Συγκροτήματος ανήλθε σε 3,11% το τρίτο τρίμηνο 2011, έναντι 2,65% το τρίτο τρίμηνο 2010, 2,78% για το β’ τρίμηνο 2011 και 2,77% το α’ τρίμηνο 2011. Ως αποτέλεσμα, το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο για το εννιάμηνο 2011 ανήλθε σε 2,90% σημειώνοντας σημαντική αύξηση 27 μονάδων βάσης σε σχέση με το εννιάμηνο 2010 (2,63%).

Τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες διαμορφώθηκαν σε €171 εκ. για το εννιάμηνο 2011 σε σχέση με €171 εκ. για το εννιάμηνο 2010.

Τα έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος και τα καθαρά κέρδη από χρηματοοικονομικά μέσα εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €33 εκ. έναντι €54 εκ. το εννιάμηνο 2010.

Έξοδα

Τα συνολικά έξοδα για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €530 εκ. έναντι €531 εκ. το εννιάμηνο 2010 και ο δείκτης κόστος προς έσοδα εξαιρουμένης της επίδρασης από την απομείωση ΟΕΔ διαμορφώθηκε σε 47,0% (51,0% το εννιάμηνο 2010).

Το κόστος προσωπικού ανήλθε σε €330 εκ. σημειώνοντας αύξηση 2% σε σύγκριση με το εννιάμηνο 2010 ενώ τα άλλα λειτουργικά έξοδα (εκτός κόστους προσωπικού) του Συγκροτήματος, ανήλθαν σε €200 εκ. σημειώνοντας μείωση 4% σε σχέση με το εννιάμηνο 2010.

Προβλέψεις

Το Συγκρότημα, λαμβάνοντας υπόψη το μακροοικονομικό περιβάλλον και την επιδείνωση του δανειακού χαρτοφυλακίου, αύξησε την χρέωση για προβλέψεις για απομείωση δανείων η οποία ανήλθε σε 1,34% των συνολικών δανείων σε ετήσια βάση για το εννιάμηνο 2011 (εννιάμηνο 2010: 1,11%).

Η αύξηση στη χρέωση για προβλέψεις ανήλθε το εννιάμηνο του 2011 στο 29% στα €295 εκ. από €229 εκ.

Άλλα μεγέθη

Τα δάνεια του Συγκροτήματος στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανήλθαν σε €29,78 δισ., σημειώνοντας ετήσια αύξηση 5% καθώς και αύξηση 3% από τις 31 Δεκεμβρίου 2010.

Το σύνολο των καταθέσεων του Συγκροτήματος ανήλθε στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 σε €31,85 δισ., σημειώνοντας ετήσια αύξηση 1% και μείωση 3% από τις 31 Δεκεμβρίου 2010.

Σύμφωνα με την τράπεζα, η υγιής ρευστότητα του Συγκροτήματος με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 89% καθώς και η περιορισμένη εξάρτηση του Συγκροτήματος από χρηματοδότηση μέσω της διατραπεζικής αγοράς και έκδοσης πιστωτικών τίτλων (με τον δείκτη καταθέσεων προς ενεργητικό να ανέρχεται σε 80% στις 30 Σεπτεμβρίου 2011), αποτελούν στρατηγικό πλεονέκτημα λαμβάνοντας υπόψη τις τρέχουσες δυσμενείς συνθήκες ρευστότητας στις αγορές χρήματος καθώς και τον έντονο ανταγωνισμό σε καταθέσεις που παρατηρείται στις κύριες αγορές δραστηριοποίησης.

Το Συγκρότημα ολοκλήρωσε στις 19 Ιουλίου 2011 έκδοση €700 εκατ. Καλυμμένων Αξιογράφων ενισχύοντας περαιτέρω την ρευστότητά του.

Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011, τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος ανέρχονταν σε €2,90 δισ., αυξημένα κατά 22% σε ετήσια βάση. Στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας μετά και την απομείωση ΟΕΔ ανήλθε σε 9,6% με τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχονται σε 5,8% και 9,5% αντίστοιχα.

Με την υλοποίηση του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης οι ενδεικτικοί δείκτες κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων, βασικών ιδίων κεφαλαίων και συνολικών ιδίων κεφαλαίων στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 ανέρχονται σε 9,6%, 11,0% και 11,1% αντίστοιχα.

Σημειώνεται ότι οι εποπτικές αρχές έχουν αυξήσει σημαντικά τα ελάχιστα απαιτούμενα όρια δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας με τα ελάχιστα όρια που απαιτούνται να είναι 8,0% για τα κύρια βασικά ίδια κεφάλαια, 9,5% για τα βασικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 4%) και 11,5% για τα συνολικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 8%).

Οι δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας του Συγκροτήματος είναι χαμηλότεροι του ελάχιστου ορίου που απαιτεί η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου.

Το Συγκρότημα αναμένει ότι με την υλοποίηση του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης, τη μελλοντική κερδοφορία και την αποτελεσματική διαχείριση των σταθμισμένων περιουσιακών του στοιχείων θα είναι σε θέση να καλύψει τους ελάχιστους απαιτούμενους δείκτες σε εύλογο χρονικό διάστημα.

Ο Δείκτης δανείων προς καταθέσεις ανέρχεται στο 89% και ο δείκτης καταθέσεων προς ενεργητικό στο 80%

«Σε μια περίοδο, που χαρακτηρίζεται από παρατεταμένη αβεβαιότητα του οικονομικού περιβάλλοντος και ιδιαίτερα δύσκολες συνθήκες για τις αγορές το Συγκρότημα της Τράπεζας Κύπρου κατάφερε να πετύχει αυξημένη οργανική κερδοφορία από επαναλαμβανόμενα έσοδα, παρουσιάζοντας κέρδη πριν τις προβλέψεις και τη φορολογία ύψους €597εκ (εξαιρουμένης της απομείωσης) και υγιή ρευστότητα, με το δείκτη δανείων προς καταθέσεις να ανέρχεται στο 89%.

Το Συγκρότημα, ενεργώντας έγκαιρα και προληπτικά, και ανταποκρινόμενο στις αυξημένες εποπτικές απαιτήσεις, ανακοίνωσε πρόσφατα σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης, με στόχο την περαιτέρω κεφαλαιακή του θωράκιση και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης των αγορών.

Η στρατηγική του Συγκροτήματος συνεχίζει να επικεντρώνεται στη διατήρηση της επαναλαμβανόμενης κερδοφορίας, της υγιούς ρευστότητας, της ικανοποιητικής κεφαλαιακής επάρκειας και της αποτελεσματικής διαχείρισης κινδύνων, για να αντιμετωπίσει τις προκλήσεις του αρνητικού οικονομικού περιβάλλοντος και της συνεχιζόμενης κρίσης στην Ευρωζώνη», αναφέρουν σε κοινή τους δήλωση o Πρόέδρος του Διοικητικού Συμβουλίου Θεόδωρος Αριστοδήμου και ο Διευθύνων Σύμβουλος του Συγκροτήματος της Τράπεζας Κύπρου Ανδρέας Ηλιάδης

source: stockwatch.com.cy